База потенциальных клиентов – 1 часть

банк, банковский сектор, финансовые услуги

Сегодня многие из нас являются активными пользователями банковских услуг. Кто-то предпочитает депозиты и оформляет, например, очень прибыльный вклад Сохраняй от Сбербанка, а кто-то с помощью банкиров решает свои жилищные проблемы, используя ипотечные программы. При этом основная масса наших соотечественников является потенциальными клиентами банков. Именно поэтому банкиры решили создать специальную базу из людей, которые в ближайшее время могут воспользоваться теми или иными банковскими программами. Какие же проблемы решает внедрение в банке электронной базы потенциальных клиентов? До создания единой электронной базы потенциальных клиентов наши банки шли несколько лет.

Когда во всех банковских подразделениях было налажено направление привлечения корпоративных клиентов, возникла насущная необходимость создать единый электронный дневник переговоров с потенциальными клиентами, который позволил бы фиксировать ход переговоров с ними, содержать их контактную информацию и функцию напоминания о договоренности по следующему контакту. Создание такого программного комплекса решило не только ряд вышеупомянутых задач, но и позволило одновременно всем специалистам по привлечению клиентов просматривать информацию по предварительно проведенным переговорам, экономить время на поиск контактов с потенциальными клиентами, с которыми ранее уже происходили переговоры. Также он позволяет формировать отчетность о проведенной работе по привлечению клиентов и усиливать контроль со стороны руководства за этой работой.

Какие же подразделения работают с базой, каков порядок взаимодействия различных подразделений при работе? Практика показывает, что работать с базой могут все специалисты банка при получении соответствующего разрешения. Но самое лучшее ноу-хау в этом направлении – возможность автоматически передавать информацию о заинтересованных клиентах между специалистами общего направления привлечения корпоративных клиентов и, например, кредитными специалистами. Такая функция сейчас работает в тестовом режиме, но она уже показала свою высокую эффективность. Ведь специалисты по привлечению клиентов не всегда обладают знаниями по «узким» вопросам, а при автоматической передаче информации о заинтересованном в кредитовании клиенте в кредитное подразделение клиент приобретает возможность получить развернутую и более квалифицированную консультацию, а банк таким образом – не упустить возможность привлечь на свое обслуживание нового клиента.

Каким же образом распределены полномочия и права доступа при работе с базой? Главный банк должен просматривать качество заполнения базы всеми региональными подразделениями и, таким образом, контролировать добросовестность их работы по направлению привлечения клиентов. В региональных подразделениях права доступа специалистов ограничены региональными рамками, но каждый из специалистов имеет возможность просматривать заполненные позиции своих коллег в соответствующих подразделениях, чтобы не допускать беспокойства потенциальных клиентов, с которыми недавно были проведены успешные переговоры. P.S. Продолжение следует!

Все права защищены! Копирование материалов Блога без согласия автора запрещено!