Документооборот в банковском секторе (1 часть)

документооборот, архив, бизнес

Какой функционал имеет система электронного документооборота, какие процессы она охватывает? Эти вопросы интересны многим из нас. Поэтому сегодня я хочу начать разговор именно о данной теме. Итак, система электронного документооборота (СЭД), которая внедрена во многих отечественных банках, поддерживает полный жизненный цикл управления документами и предусматривает следующие бизнес-процессы: согласование служебных записок, открытие текущих счетов юридических и физических лиц, согласование и оплата входящих счетов, овердрафт для физических лиц под зарплатный проект. Кроме того, СЭД позволяет интегрировать в себя информацию из кадровой системы, что дает возможность отслеживать присутствие сотрудника банка на своем рабочем месте. В случае его отсутствия все служебные задания автоматически направляются его коллеге.

СЭД имеет удобный интерфейс, наподобие почтовых клиентов, с гибкой настройкой фильтрации задач, поиском документов и общими каталогами доступа. Таким образом, преимуществом для клиента будет возможность обслуживаться в любом отделении банка по одному комплекту документов и по единой карточке с образцами подписи. Кроме того, СЭД позволяет работать через web-браузер с любого компьютера. С помощью электронного документооборота проще минимизировать ошибки и осуществлять контрольные функции. СЭД ускоряет процесс взаимодействия между отделами банка благодаря четко прописанным маршрутам прохождения документов и временным рамкам, выделенным на выполнение каждой операции. Если поставленная задача вовремя не выполняется, то СЭД отправляет сообщение руководству.

Сегодня все, что необходимо сделать менеджеру банка – это заполнить карточку контрагента, и уже на базе этой информации СЭД будет самостоятельно генерировать в необходимой последовательности и на определенном этапе все нужные заявки – заявки на открытие текущего счета, на получение кредита или на оформление депозита. Из-за этого исчезает необходимость вручную создавать любые документы. Для клиентов – это возможность обслуживаться в любом отделении банка по единому пакету документов. А это, как вы понимаете, очень удобно!

Многих интересует вопрос – используется ли СЭД для принятия решений коллегиальными органами (как система электронного голосования или как система согласования документов)? Безусловно, проследить этот процесс можно на примере выдачи овердрафта, который предусматривает режим электронного голосования. Как следствие, СЭД автоматически создает необходимые документы для подписания их клиентом и для выдачи ему кредита.

Благодаря этой функции СЭД тот же банк Авангард кредит наличными выдает достаточно оперативно и без каких-либо проблем. В общем, система электронного документооборота интересна банковским учреждениям тем, что включает в себя не только стандартные процедуры по работе с документами, но и упрощает работу их фронт-офисов. Это позволяет ускорить работу менеджеров банка и очень прилично минимизировать вероятность их ошибок. Удачи!

Все права защищены! Копирование материалов Блога без согласия автора запрещено!